Οι μετοχές της κοινοτικής τράπεζας της Νέας Υόρκης αυξάνονται μετά την αύξηση των καταθέσεων από τον δανειστή

By | February 7, 2024


Νέα Υόρκη
CNN

Ο προβληματικός περιφερειακός δανειστής New York Community Bancorp προσπάθησε να καθησυχάσει τους επενδυτές την Τετάρτη ότι έχει αρκετή ρευστότητα για να παραμείνει στη ζωή αφού οι μετοχές έχασαν περίπου το 60% της αξίας τους τις τελευταίες οκτώ ημέρες και η Moody’s Investors Service την υποβάθμισε.

«Η πρόκληση σήμερα δεν είναι εύκολη. Αλλά αυτή η εταιρεία έχει γερές βάσεις, σταθερή ρευστότητα και μια σταθερή καταθετική βάση, που μου δίνει εμπιστοσύνη στην πορεία μας προς τα εμπρός», δήλωσε ο Alessandro DiNello, νέος εκτελεστικός πρόεδρος της τράπεζας, σε τηλεδιάσκεψη με τους επενδυτές το πρωί της Τετάρτης.

Η τράπεζα ανακοίνωσε την Τετάρτη ότι όρισε τον DiNello, πρώην πρόεδρο της Flagstar Bank, στον ρόλο που θα τεθεί άμεσα σε ισχύ. Η NYCB (NYCB) αγόρασε την Flagstar τον Δεκέμβριο του 2022. Η τράπεζα με έδρα το Hicksville είπε επίσης ότι έχει σχέδια να προσλάβει έναν νέο chief risk officer και διευθύνων σύμβουλος ελέγχου.

«Οι συνολικές καταθέσεις αυξήθηκαν σε σχέση με το 2023 καθώς όλοι οι τομείς της εταιρείας είχαν υψηλές επιδόσεις, συμπεριλαμβανομένων των ομάδων ιδιωτικών τραπεζών και στεγαστικών δανείων μας», δήλωσε ο DiNello στην κλήση. «Είμαστε ήδη σε ισχυρή θέση ρευστότητας… Και δεσμευόμαστε να αυξήσουμε περαιτέρω τη ρευστότητα».

Η τράπεζα διατηρεί συνολικές καταθέσεις περίπου 83 δισεκατομμυρίων δολαρίων, ανέφερε ο δανειστής σε δήλωση αργά την Τρίτη. Περίπου 22,9 δισεκατομμύρια δολάρια από αυτούς είναι ανασφάλιστοι. Η συνολική ρευστότητα της NYCB ύψους 37,3 δισεκατομμυρίων δολαρίων, είπαν, υπερβαίνει τις ανασφάλιστες καταθέσεις με ποσοστό κάλυψης 163%.

«Παρά την υποβάθμιση της αξιολόγησης της Moody’s, οι αξιολογήσεις καταθέσεων Moody’s, Fitch και DBRS παραμένουν επενδυτικός», έγραψε ο Thomas Cangemi, πρόεδρος και διευθύνων σύμβουλος της NYCB, στη δήλωση. «Η υποβάθμιση της Moody’s δεν αναμένεται να έχει σημαντική επίδραση στις συμβατικές μας ρυθμίσεις».

Ο DiNello πρόσθεσε την Τετάρτη ότι ο δανειστής των 116 δισεκατομμυρίων δολαρίων θα εργαστεί για να μειώσει τη συγκέντρωσή του στην αγορά εμπορικών ακινήτων. Οι αποτιμήσεις για τα γραφεία και τα εμπορικά ακίνητα μειώνονται από τότε που η πανδημία άλλαξε πού ζουν και εργάζονται οι άνθρωποι και πώς ψωνίζουν. Οι προσπάθειες της Ομοσπονδιακής Τράπεζας να καταπολεμήσει τον πληθωρισμό αυξάνοντας τα επιτόκια έχουν επίσης πλήξει τις βιομηχανίες που εξαρτώνται από τις πιστώσεις — και αυτό ήταν άσχημα νέα για τις περιφερειακές τράπεζες.

Οι τράπεζες των ΗΠΑ κατέχουν περίπου 2,7 δισεκατομμύρια δολάρια σε δάνεια εμπορικών ακινήτων. Το μεγαλύτερο μέρος αυτού του ποσού, περίπου το 80%, σύμφωνα με οικονομολόγους της Goldman Sachs, κατέχεται από μικρότερες περιφερειακές τράπεζες – εκείνες που η κυβέρνηση των ΗΠΑ δεν έχει ταξινομήσει ως «πολύ μεγάλες για να πτωχεύσει».

Έχει περάσει σχεδόν ένας χρόνος από την κατάρρευση τριών περιφερειακών δανειστών των ΗΠΑ που άφησε τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και τις ρυθμιστικές αρχές να προσπαθούν να αποτρέψουν την εξάπλωση μιας τραπεζικής κρίσης. Σήμερα, οι επενδυτές ανησυχούν μήπως επιστρέψουν σε οικεία περιοχή.

Αλλά ενώ η τελευταία κρίση αφορούσε τον κίνδυνο επιτοκίου, αυτή περιστρέφεται γύρω από την αγορά εμπορικών ακινήτων 20 δισεκατομμυρίων δολαρίων.

Οι φόβοι επιδεινώθηκαν την περασμένη εβδομάδα όταν η NYCB ανέφερε αιφνιδιαστική ζημιά 252 εκατομμυρίων δολαρίων το τελευταίο τρίμηνο, σε σύγκριση με κέρδη 172 εκατομμυρίων δολαρίων το τέταρτο τρίμηνο του 2022. Η εταιρεία ανέφερε επίσης ζημίες 552 εκατομμυρίων δολαρίων με δάνεια, σημαντική αύξηση από το προηγούμενο τριμήνου 62 εκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ. Η αύξηση οφείλεται εν μέρει στις αναμενόμενες απώλειες στα δάνεια για εμπορικά ακίνητα, ανέφερε.

Η ξαφνική πτώση της τιμής της μετοχής και η υποβάθμιση της Moody’s προκάλεσαν ανησυχίες σε μια τράπεζα που διοικείται από ανασφάλιστες καταθέσεις – αυτές με περισσότερα από 250.000 δολάρια στους λογαριασμούς τους.

Αυτοί οι πελάτες αντιπροσώπευαν περίπου το 40% των συνολικών καταθέσεων της NYCB το τρίτο τρίμηνο του περασμένου έτους, σύμφωνα με την έκθεση κερδών της εταιρείας. Αυτό είναι ένα πολύ μικρότερο μερίδιο σε σύγκριση με την Signature Bank και τη Silicon Valley Bank λίγο πριν από τις αποτυχίες τους.

Οι ρυθμιστικές αρχές παραμένουν «συγκεντρωμένες»

Η Federal Reserve «δίνει μεγάλη προσοχή» στο άγχος που αντιμετωπίζει η New York Community Bancorp, δήλωσε την Τετάρτη ο πρόεδρος της Fed της Minneapolis Neel Kashkari.

Πρόσθεσε ότι οι περισσότερες τράπεζες που βρίσκονται υπό πίεση το τελευταίο διάστημα δεν αντιμετωπίζουν εκτεταμένα προβλήματα με τα δάνεια για εμπορικά ακίνητα, αλλά είναι συγκεντρωμένες στον τομέα των γραφείων.

«Πιστεύουμε ότι θα είναι από τράπεζα σε τράπεζα όπου θα δούμε να αυξάνονται οι πιέσεις και οι εποπτικές αρχές των τραπεζών μας θα είναι σε πολύ στενή επαφή με άλλες εποπτικές αρχές σε όλη τη χώρα και φυσικά τη διοίκηση τραπεζών για να παρακολουθούν τα χαρτοφυλάκιά τους», είπε ο Kashkari. είπε σε συνέντευξή του στο CNBC το πρωί της Τετάρτης.

Είπε επίσης ότι δεν ανησυχεί επί του παρόντος για τις επιπτώσεις της μετάδοσης και ότι οι πιέσεις φαίνεται να είναι «ιδιοσυγκρασιακές για μεμονωμένες τράπεζες με μεμονωμένα ανοίγματα».

Η υπουργός Οικονομικών Τζάνετ Γέλεν είπε στους νομοθέτες την Τρίτη: «Έχω μια ανησυχία για τα εμπορικά ακίνητα».

Τα σχόλιά του έγιναν κατά τη διάρκεια της κατάθεσης πριν από την ακρόαση της Επιτροπής Οικονομικών Υπηρεσιών της Βουλής. Σημείωσε ότι ορισμένες πόλεις έχουν πληγεί από την αύξηση των κενών κτιρίων γραφείων.

Η Yellen είπε ότι οι ρυθμιστικές αρχές των τραπεζών είναι «πολύ εστιασμένες» σε αυτό το θέμα, συμπεριλαμβανομένης της συνεργασίας με τράπεζες για τη διαχείριση κινδύνων, τη δημιουργία αποθεματικών για την κάλυψη ζημιών, την προσαρμογή των πολιτικών μερισμάτων και τη διατήρηση της ρευστότητας.

“Ανησυχώ. Πιστεύω ότι είναι διαχειρίσιμο, αν και μπορεί να υπάρχουν ορισμένα ιδρύματα που αγχώνονται αρκετά σχετικά με αυτό το πρόβλημα”, είπε η Yellen.

Αυτή η ιστορία αναπτύσσεται και θα ενημερωθεί.

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *